REGULADOR BANCARIO MULTA A TRES BANCOS

Tres entidades bancarias panameñas fueron sancionadas por la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) durante el 2017, estos son Banvivienda, Multibank y el Banco Nacional de Panamá, los tres de capital panameño.

Según la información a la que tuvo acceso ANPanamá las tres entidades recibieron dos sanciones cada una, pero de diferente monto. En total, las seis sanciones suman US$658,625.

Los procesos por los cuales fueron sancionados los bancos tiene relación a las inspecciones especiales que el regulador realizó en estos últimos dos años, que han sumado más de 20 procesos.

Cabe recordar que el regulador inició que estas inspecciones por los  supuestos escándalos de corrupción en la administración del gobierno anterior entre otra situaciones  en los cuales se mencionaba la participación de la banca local.

Por estas inspecciones, en enero de este año, también fueron multados otros nueve bancos. (Ver nota: Sanciones a bancos en Panamá sumaron en conjunto US$3,4 millones).

Este medio consultó a las gerencias de los bancos mencionados y en el caso de Banco Nacional, el gerente general Rolando de León de Alba, dijo que  la sanciones fueron casos de clientes consideradas Personas Políticamente Expuestos (PEF) y que a raíz de su descubrimiento implementaron mejores controles.

Los casos del Banco Nacional, que es el banco del Estado,  se dieron durante el período 2013 y el 2014.

Por su parte, el gerente general de Multibank José Taylor, explicó que  las multas de los bancos según las descripciones son muy similares. “El año pasado la Superintendencia de Bancos de Panamá realizó el mismo ejercicio en donde otros bancos de igual forma fueron objeto de sanciones. Este tipo de ejercicio es común en todas las plazas de Centros Financieros. De hecho, grandes bancos americanos, europeos, del Asia, etc. son objeto de esta sana práctica de transparencia”.

Según Taylor el regulador está realizando esfuerzos para mejorar significativamente los estándares en temas relacionados al cumplimiento de las normas bancarias con el objetivo de que se fortalezcan las controles y todos los sujetos regulados fortalezcan la aplicación de medidas de prevención para evitar que nuestro sistema financiero sea indebidamente utilizado por “clientes”.

El regulador en su página web indica que las sanciones a entidades bancarias solo se publican si superan los US$5.000 hacia arriba y las sanciones que hayan terminado los procesos. Y se hace la aclaración que estas se imponen con fines correctivos y la publicación se hace con carácter disuasivo y no implica una situación adversa del banco.

Se consultó a Banvivienda vía correo electrónico pero al cierre de la nota no se obtuvo respuesta.

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